Regulaciones

Autoridad Reguladora

NIBank® está registrado en Antigua y Barbuda, una isla al este del mar Caribe que cuenta con el respaldo de la corona británica al ser parte de la Commonwealth, una ventaja que usamos a tu favor para ofrecerte ventajas competitivas como banco internacional.

NIBank®  es regulado y supervisado por la Comisión Reguladora de Servicios Financieros FSRC (Financial Services Regulatory Commission). Por medio del IBC ACT (International Business Corporation Act), la FSRC ejerce un fuerte control y supervisión sobre las entidades financieras registradas en Antigua & Barbuda, renovando y modernizando constantemente sus sistemas de supervisión incluyendo la formación de auditores financieros, lo cual le ha valido el reconocimiento de órganos internacionales.

Durante el 2010 la Office of National Drug Control and Money Laundering Policy (ONDCP), en unión a la FSRC ha establecido novedosas pautas recopiladas en Money Laundering Guidelines, como normas fundamentales de operatividad bancaria correcta, destacando la reputación bancaria dentro de la jurisdicción de Antigua y Barbuda.

Nuestro código SWIFT: NOITAGA1XXX

AML/KYC

NIBANK ha desarrollado e implementado un programa basado en el riesgo AML/CFT, en una plataforma para consolidar: know your customer (KYC), anti-money laundering (AML), Office of Foreign Assets Control (OFAC), el monitoreo de transacciones y la selección de sanciones en una plataforma para cumplir con los requisitos reglamentarios que comprende políticasprocedimientos, controles internos y sistemas que incluyen AML/CFT

Funciones del área de cumplimiento

1. Consejo. Asesorar a todos los miembros del personal, incluyendo la alta gerencia y la junta directiva sobre las leyes, normas y estándares de cumplimiento, lo que incluye mantenerlos informados sobre los desarrollos en el área.

2. Orientación y educación. Proporcionar capacitación y asistir a la alta gerencia en: Educar al personal sobre temas de cumplimiento y actuar como un punto de contacto dentro del banco para las consultas de cumplimiento de los miembros del personal. Establecer una guía escrita para el personal sobre la implementación adecuada de las leyes, normas y estándares de cumplimiento a través de políticas y procedimientos y otros documentos, como manuales de cumplimiento, códigos de conducta internos y guías de práctica.

3. Seguimiento, pruebas y reportes. Supervisar y probar el cumplimiento, realizando pruebas de cumplimiento suficientes y representativas. Se deben recopilar datos sobre el proceso de monitoreo de

transacciones y las investigaciones de seguimiento. Los datos deben medir el número de transacciones marcadas, el número de registros SAR, el número de registros SAR que se originaron en las pruebas no relacionadas con transacciones para un cliente específico, alertas y registros SAR basados ​​en factores específicos del cliente, como productos, ubicaciones geográficas, Tipos de negocio y otros factores del cliente. Los elementos claves del monitoreo de los bancos incluyen: Establecer reglas y tipologías de AML, alertas generadas casi en tiempo real, analistas optimizados de las alertas y toma de decisiones. Todos estos elementos claves le permiten al Banco realizar una presentación precisa del Informe de actividades sospechosas (SAR), la 

4. Responsabilidades legales y enlace. La Unidad de Cumplimiento tiene responsabilidades estatutarias específicas. También puede establecer contactos con organismos externos relevantes, incluidos reguladores, establecedores de normas y expertos externos.

5.Programa de cumplimiento. Las responsabilidades de la función de cumplimiento deben llevarse a cabo bajo un programa de cumplimiento que establezca sus actividades planificadas, como la implementación y revisión de políticas y procedimientos específicos, la evaluación de riesgos de cumplimiento, las pruebas de cumplimiento y la capacitación del personal sobre asuntos de cumplimiento. El programa de cumplimiento debe basarse en los riesgos y estar sujeto a la supervisión del Director de Cumplimiento para garantizar la cobertura adecuada en todas las empresas y la coordinación entre las funciones de gestión de riesgos.

Conozca a su cliente (KYC)

Las políticas de diligencia debida del cliente (CDD) o Conozca a su cliente (KYC) son las piedras angulares de un programa de AML / CFT efectivo. En pocas palabras, son el acto de realizar verificaciones de antecedentes en el cliente para garantizar que se evalúan adecuadamente los riesgos antes de ser incorporados. Llevamos a cabo nuestro KYC con un enfoque basado en el riesgo y NIBank no establece cuentas anónimas. 

La diligencia debida continua (ODD) se realiza de acuerdo con el riesgo asignado y, si es necesario, se realiza la diligencia debida mejorada (EDD).

Los controles del banco KYC incluyen:

  • Recopilación y análisis de información de identidad básica como documentos de identidad.
    El nombre coincide con las listas de partes conocidas (como PEP).
  • Determinación del riesgo del cliente en términos de propensión a cometer lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o robo de identidad.
  • Creación de una expectativa del comportamiento transaccional de un cliente.
  • Monitoreo de las transacciones de un cliente contra el comportamiento esperado y el perfil registrado, así como el de sus pares.
  • Medida de riesgo basada en los productos y servicios del cliente, geografía, jurisdicciones, transacciones y negocios.
Close Menu